Prijevare s kriptovalutama ubrzano rastu širom svijeta. Međunarodne istrage otkrivaju da je u posljednje dvije godine najmanje 25 milijardi eura ilegalnih sredstava oprano putem kripto-mjenjačnica.

Sve je počelo jednim internetskim oglasom. Felix Wandraschek (ime promijenjeno) prijavio se za navodnu investicijsku priliku i odmah sljedećeg dana dobio poziv čovjeka koji je zvučao iznimno uvjerljivo. Ubrzo je uložio znatne iznose – sve do tragičnog ishoda: gubitka gotovo 20 milijuna eura. Slučaj je sada dio velike austrijske istrage koju vodi Javno tužiteljstvo za gospodarstvo i korupciju u Beču.

Njegov odvjetnik Roman Taudes tvrdi da su šanse za povrat novca minimalne. Navodna platforma za trgovanje bila je lažna, a uplate su se samo prikazivale kao rast vrijednosti. Novac je od prvog trenutka pretvaran u kriptovalute i prebacivan dalje.

Veliki konzorcij medijskih kuća – Süddeutsche Zeitung, NDR, WDR, ICIJ i više od 30 međunarodnih partnera – razgovarao je s desecima žrtava i prikupio stotine digitalnih novčanika.

Analizom desetaka tisuća transakcija i podataka iz baze Chainalysis utvrđeno je da je najmanje 25 milijardi eura ilegalnog novca završilo na kripto-burzama u samo dvije godine.

Kako funkcionira lanac prijevare
Wandraschekov put novca detaljno pokazuje obrasce kriminalaca, prenosi Seebiz. Počinje s malim ulaganjima, koja brzo rastu. Na burzama se otvaraju računi, polažu se pravi euri, a zatim se konvertiraju u kriptovalute. Sve to prati lažna platforma koja prikazuje nepostojeće dobitke, dok se sredstva prebacuju i zamjenjuju dalje, sakrivajući trag.

Istražitelji potvrđuju: kriminalci imaju prilično lagan posao. Mnoge kripto-burze širom svijeta više puta dopuštaju sumnjive transakcije ili reagiraju s velikim zakašnjenjem. U pojedinim slučajevima suradnja je nepotpuna ili ograničena, osobito ako su tvrtke registrirane u državama izvan europskih regulacijskih okvira.

Iako je svjetski najveći kripto-mjenjač Binance austrijskim istražiteljima dostavio informacije o 63 računa povezanih sa slučajem, trag se razgranao na gotovo 2.000 drugih računa. To stvara složenu mrežu transakcija koju je moguće automatski analizirati, ali teško razbiti.

Analizu računa u slučaju Wandraschek proveo je stručnjak Bernhard Haslhofer iz Complexity Science Huba u Beču. Utvrđeno je da se kriptovalute gotovo odmah konvertiraju, povlače i prebacuju dalje. Takav obrazac onemogućuje jednostavno praćenje i otežava otkrivanje počinitelja.

Kripto-svijet kao magnet za ilegalne aktivnosti
Prijevare su samo dio problema. Istražitelji primjećuju sve više kaznenih djela povezanih s kriptovalutama: pranje novca, trgovinu ljudima, ucjene, distribuciju zabranjenog sadržaja, pa čak i financiranje terorizma. Prema izvješću CNN-a, ekstremističke skupine objavljivale su adrese digitalnih novčanika za prikupljanje sredstava u bitcoinima.

Iako kriptovalute omogućuju prikrivanje tragova, u jednom se trenutku moraju ponovno zamijeniti u eura, dolare ili druge valute. Tu ulogu preuzimaju institucije poput njemačkog ZIT-a i saveznog kriminalističkog ureda BKA, koji su od 2017. zaplijenili više od 245 milijuna eura kripto-sredstava povezanih sa zločinima.

Izvan EU mnoge zemlje nemaju adekvatne mehanizme nadzora. Kriminalne mreže iskorištavaju tu prazninu i preferiraju poslovanje u jurisdikcijama sa slabijim propisima. Stručnjaci upozoravaju da se i profesionalne strukture organiziranog kriminala sve češće oslanjaju na ranjivosti kripto-sektora.

Šanse za povrat izgubljenog novca uglavnom su minimalne. U Wandraschekovu slučaju tek je jedna mjenjačnica iz Luksemburga prepoznala sumnjive transfere i zamrznula sredstva. Time mu je vraćeno 150.000 eura – tek simboličan dio izgubljenog bogatstva, piše financa.